Как не попасться интернет-мошенникам

Как мошенники подставляют известных людей?

В социальной сети Facebook можно часто натолкнуться на подделки, обман или мошенничество с использованием имен известных в обществе людей. В частности, одним из распространенных методов мошенничества является ложное распространение видеороликов о финансировании, помощи гражданам или льготных кредитах от имени известных лиц.

В Instagram и Facebook мошенники продвигают фейковые инвестиции, которые они называют «халяльными», и обещают, что таким образом можно заработать. Вот как это происходит:

• Обычно, переходя по ссылке к такой публикации, вы попадете в  Telegram канал мошенников. Там с вами начнут разговаривать, убеждать в праведности проекта и говорить от имени религии. После завоевания доверия, вас попросят внести определенное количество денег якобы для увеличения вашего дохода.
• Через некоторое время мошенники сообщат вам «приятную новость», как будто вы заработали очень крупную сумму и чтобы получить ее, нужно заплатить налог от этой суммы.
• Получив деньги, мошенники используют различные уловки, чтобы оправдаться и в итоге заблокировать вас.

Например, один из известных репортеров таджикского отделения Радио Озоди Муллораджаб Юсуфи в июле этого года заявил на своей странице в Facebook, что мошенники хотят использовать его лицо:

Как видно на скриншотах, мошенники используют репортажи журналиста, помещая в них фейковую запись о «помощи» и «легком заработке»,  предлагая людям присоединиться к их телеграм-каналу.

Еще одно похожее видео с использованием информационной программы таджикского государственного телеканала «Джахоннамо» последние две недели распространяется в таджикском сегменте Instagram.

В нем, используя речь ведущего программы Барно Сохибовой, поверх нее нанесли фейковый текст, как будто этот ведущий призывает жителей Таджикистана просить помощи у «таджикского бизнесмена» по имени Ахтам.

В продолжении видео появляется человек, который и представляется Ахтамом, и обещает всем помочь. Для получения помощи он просит обращаться в свой Telegram-канал.

Барно Сахибова на своей странице в Facebook назвала это видео фейком и попросила не верить ему.

Этот метод также наблюдается в пространстве Facebook других стран Центральной Азии, включая Казахстан.

1 декабря ведущая канала 24KZ Вера Захарчук разместила на своей странице сфальсифицированное мошенниками видео и попросила не верить ему.

Видно, что ведущая находится в студии телеканала, но звучащий текст не соответствует тому, как двигается ее рот. В тексте говорится, что несколько человек с помощью компании «Kaspi Profit» избавились от долгов и даже получили крупные деньги. На видео еще два человека, один по имени Борат Курганов, другой аноним, якобы подтверждают эту «новость».

В результате поиска в Интернете нам не удалось найти ни одну компанию или проект с названием «Kaspi Profit». Но в казахстанских СМИ было опубликовано несколько статей, в которых “проект” признан мошенническим.

Также выяснилось, что логотип «Kaspi Profit» похож на «Kaspi Bank» Казахстана. То есть мошенники пытались реализовать свою цель от имени банка.

Также мы нашли в Facebook страницу под именем «Халяльный заработок», открытую 12 ноября 2017 года. У этой страницы 3.2 тысячи подписчиков, а первый пост был опубликован 7 сентября 2021 года. В качестве основного главного изображения используется фотография мечети.

Самое интересное, что два последних видео на этой странице, опубликованные 29 ноября, те же самые, что и видео с предыдущей страницы.

Как в Таджикистане обманывают людей в таких рекламных сервисах, как somon.tj

Как и в других странах ЦА, в рекламных сервисах Таджикистана мошенники широко распространяют свои преступные схемы. Сначала выдав себя за покупателя, который не может приехать за товаром, мошенник присылает ссылку на поддельный сайт, похожий на Somon.tj. Там появляется окно, в которое нужно внести данные своей банковской карты, чтобы якобы получить деньги.

Продавец заполняет форму, жмёт кнопку и сумма списывается с его счёта.

Если посмотреть на ссылку внимательно, выяснится две важных детали — в ней использованы слово «dostavka» и домен «ru». Это означает, что ни к сайту somon.tj, ни к доменной зоне Таджикистана эта ссылка не имеет отношения. Администраторы сайта somon.tj предупреждают, что на настоящем сайте между «Somon» и «‎tj» только точка.

Somon.tj и Safety.Somon.tj – настоящие сайты.

«Somon.Dostavka.tj», «somon.любые-буквы.tj» или любые варианты с другими знаками, например, «-» подделки. Также «dostavka-somon.tj» или «любые-буквы-somon.tj» – это поддельные сайты.

Схема с поддельной SMS

Мошенник выдаёт себя за покупателя и делает вид, что оплатил товар, прислав поддельную квитанцию через SMS или e-mail, очень похожую  банковскую.

Через несколько минут мошенник пишет, что передумал, и просит сделать обратный перевод. Продавец отправляет покупателю сумму, но уже из своего собственного кошелька.

Подозрительные действия мошенников

При совершении покупок в Интернете или продаже товаров, обращайте внимание на следующие факторы:

• Низкая цена – если на товар слишком низкая цена, это повод быть аккуратней.
• Много покупателей – продавец требует предоплату, потому что у него много покупателей и ему нужна гарантия.
• Срочность – покупатель или продавец сильно торопят и требуют ваши персональные данные.
• Жалость – мошенник жалуется о своих проблемах со здоровьем, предлагает прислать знакомого за товаром и заранее оплатить товар, выманивает данные карты.

Что говорят о мошенниках представители госорганов Таджикистана?

Эти способы мошенничества в Интернете в Таджикистане подтвердил директор департамента финансового мониторинга Национального банка Таджикистана Халим Мирзоалиев в ток-шоу, опубликованном «Азия-Плюс».

“Были случаи, когда граждане верили в такие махинации и теряли тысячи сомони. Одной из основных причин поддаться на мошенничество является отсутствие достаточных экономических и технологических знаний”, — отметил он.

В то же время Манучехр Акбарзода, полковник полиции, начальник специального отдела по противодействию киберпреступности МВД Таджикистана отметил, что граждане часто обращаются по этому поводу.

«Граждане в основном обращаются к нам через горячую линию министра внутренних дел. Они также обращаются в отделы полиции по месту жительства. Всего с начала 2023 года таких обращений было более 90. В отношении 87 из них возбуждены уголовные дела. Большинство из них были выходцами из Таджикистана, в том числе женщины«, — пояснил он.

Также он отметил, что по сравнению с предыдущими годами количество таких случаев значительно участилось.

Юрист общественной организации «Хома» Ранжет Ятимов отметил, что подобные случаи наказываются согласно Уголовному кодексу РТ:

«По данному вопросу применяется статья 247 (мошенничество) Уголовного кодекса Республики Таджикистан. В этой статье указано, что «завладение чужим имуществом или получение права на это имущество путем обмана или злоупотребления доверием». В этой статье 4 пункта, которые предусматривают штрафы, ограничение свободы, лишение свободы. По 1-му пункту штраф начинается от 250 расчетных показателей (один показатель для расчетов в Таджикистане составляет 68 сомони, который с начала 2024 года увеличится до 72 сомони), ограничение свободы на срок до 3 лет и лишение свободы на срок до 2 лет. В статьях 2, 3, 4 ответственность увеличивается за повторное совершение этого преступления или групповое совершение этого преступления либо особо крупную сумму денег. В последнем пункте этой статьи определен штраф от 2 190 расчетных показателей до лишения свободы от 8 до 12 лет«, — пояснил юрист.