В социальной сети появился документ, обязывающий банки раскрыть владельцев банковских счетов и ячеек для госфинразведки. Мы проверили насколько обосновано требование проверяющего органа.
Подлинность документа подтвердили представители банков. Государственный орган в документе ссылается на статьи закона «О противодействии финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов” и рекомендации международной организации ОЭСР (Организация экономического сотрудничества и развития).
Мы нашли несколько несоответствий обоснования с действующими законами КР и международной практикой.
Госфиннразведка не имеет прав утверждать форму предоставления банками информации
В самом обосновании государственный орган ссылается на часть 1 статьи 9 закона. Там же описана процедура принятия порядка предоставления информации.
Статья 9. Представление и защита информации и документов
1. Государственные органы, органы местного самоуправления, суды, а также финансовые учреждения и нефинансовые категории лиц в соответствии с отраслевым законодательством Кыргызской Республики представляют органу финансовой разведки запрашиваемую информацию или документы в сроки, установленные в письменном запросе органа финансовой разведки.
Порядок представления информации и документов в орган финансовой разведки утверждается Правительством Кыргызской Республики.
То есть порядок предоставления документов утверждает не Госфинразведки своим приказом, а Правительство Кыргызской Республики.
В рекомендации №43 ОЕСР ни слова не говорится о раскрытии владельцев банковских ячеек.
Действительно одна из рекомендаций (№43) ОЕСР говорит о создании реестра банковских счетов. Так пункт 2 новой рекомендации № 43 гласит:
2. Создать централизованный реестр банковских счетов, который будет содержать, среди прочего, информацию о бенефициарных собственниках и будет доступен следственным органам без распоряжения суда с целью быстрой идентификации банковских счетов в ходе финансовых расследований.
При этом ни слова в рекомендации не написано о владельцах банковских ячеек. Подобное нововведение – это инициатива самого проверяющего органа.
В странах ЕС (Европейского союза) подобный реестр будет создан лишь к 2020-му году
Несмотря на рекомендацию Кыргызстану в самих странах ОЭСР, в частности в странах Европейского союза, такой реестр со свободным доступом органов финансовой разведки планируется создать лишь к концу 2019-го года.
Для реализации рекомендации необходимо изменить закон КР о Национальном банке Кыргызской Республики, банках и банковской деятельности
Так статья №131 не позволяет органам получить всю информацию о всех владельцах счетов и ячеек. Запросы должны составляться с указанием наименования клиента…
Статья 131. Требования к запросу о предоставлении информации, составляющей банковскую тайну
Запрос о предоставлении информации, составляющей банковскую тайну, должен содержать:
1) полное официальное наименование и реквизиты лица, обращающегося с запросом, а также адрес, каналы связи или иные контактные данные с указанием способа передачи и лица, уполномоченного на получение информации;
2) наименование лица, которому адресован запрос;
3) наименование клиента банка с указанием пределов и объема запрашиваемой информации, составляющей банковскую тайну;
4) цель использования информации, составляющей банковскую тайну, и правовые основания запроса;
5) подпись, печать и сведения о полномочиях лица, подписавшего запрос.
В случае несоответствия запроса о предоставлении информации, составляющей банковскую тайну, требованиям настоящей статьи банк обязан отказать в предоставлении информации, составляющей банковскую тайну.
Вывод: требование госфинразведки нарушает законы КР и выходит за рамки рекомендации ОЭСР
