«Халяльная биржа», фальшивые банки и «ставки на спорт»: Как граждан стран Центральной Азии «разводят» на деньги 

Материал подготовлен в рамках Мастерской по фактчекингу, прошедшей в г. Алматы с 30 ноября по 2 декабря 2023 года.

В этом материале рассказываем о нескольких популярных мошеннических и нелегальных схемах заработка, из-за которых теряют свои деньги, а иногда и больше, чем деньги, граждане Казахстана и Кыргызстана.

Нелегальные ставки

Пользователи видеохостингов, таких как YouTube, неоднократно обращали внимание на навязчивую рекламу букмекерских контор, предлагающих сделать онлайн ставки на спортивные матчи или сыграть в онлайн-казино. Нередко букмекерские компании представляют известные в социальных сетях лица с целью продвижения бренда. Это относится и к странам Центральной Азии.

Журналисты отследили схему блогера, которая не просто рекламировала, но и сама учила играть в виртуальные азартные игры и делать ставки в букмекерских конторах, таких как 1xBet и 1Win в Кыргызстане и Казахстане. Отметим, в Казахстане букмекерская компания 1xBet является легальной. В Кыргызстане компания не имеет лицензии.

Аида Багышбекова, блогер из Кыргызстана, активно привлекала людей в свой Telegram-канал “AIDALIFE”, выкладывая видео про свою жизнь. С каждым днем число подписчиков активно увеличивалось, а блогер тем временем начала рекламировать свои методы заработка на страничке в Instagram и в Telegram-канале, советуя подписчикам играть и учиться у нее.

На канале она публикует видео объяснялки, инструкцию «от А до Я». 

«Сейчас покажу вам, как играть и что делать. Друзья, я раньше показывала вам как зарегистрироваться, но оказывается  не показывала игру, сейчас покажу. Название этой игры –  KRUSH. Зайдите в игру и сделайте ставку 400-500 сомов, минимальная сумма 100-120 сомов. Вот я вложила 120 сомов и выиграла 182 сомов».  

На видео она показывает якобы свой заработок на 1xBet:

«Играя в игры, мои выигрыши достигли до 80 тысяч сомов.  Но это я не обналичу, только иногда обналичиваю по частям, а так деньги можно именно так собрать. Просто мотивация! Ну, ребята, если вы хотите научиться,  оставлю вам ссылку на Telegram-канал, если вы туда зайдете, у меня сегодня полно времени, пятерых из вас сама научу . Оставила вам ссылку». 

Как работает схема?

Аида Багышбекова ведет свой Telegram-канал “AIDALIFE”  на кыргызском и казахском языках. Сначала показывает свои результаты заработка в сторис Instagram, потом дает уникальную ссылку на сайты букмекерских контор.

Пройдя по ссылкам, мы обнаружили, что они действительно ведут на страницы букмекерских контор 1xBet и 1Win.

После регистрации она показывает пошаговую инструкцию, как пополнить виртуальный счет через банковские приложения Кыргызстана. Там дается информация, что надо вбить реквизиты карты,  срок действия карты, а также CVV/CVC коды. А точнее коды безопасности, последние 3 цифры, которые находятся на оборотной стороне карты на полосе для подписи. При этом в инструкции пишется, что дополнительные средства не будут изыматься и якобы они проверили лицензию этой платформы.

Блогер призывает всех зарегистрировавшихся играть 2-3 раза, пополнить счет минимум на 600 сомов,  чтобы выигрыш был в большой сумме. Дальше направляет на канал @aidalife1, где обещает людей консультировать и учить играть. Пройдя на канал можно заметить, что там отвечает бот. 

Однако 16 ноября блогер заявила, что в Кыргызстане рекламируемые ею сайты не работают и якобы она продвигала их только в Казахстане. И под предлогом, что под ее именем мошенники обманывают людей, сообщает о закрытии своего Telegram-канала с более чем 6 тысячами подписчиков.  Позже девушка заявила, что не может закрыть созданный ею канал, и советует людям отписаться.

Как заметили журналисты, обращение сделано после того, как в СМИ распространилась информация, что лицензия 1xBet отозвана на территории Кыргызстана.

Как по закону?

15 ноября 2023 года на заседании Жогорку Кенеша председатель Службы регулирования и надзора за финансовым рынком при Минэкономе КР Марат Пирназаров заявил, что лицензия букмекерской конторы 1xBet отозвана. Также, отвечая на вопрос депутата Мирлана Самыйкожо, Пирназаров добавил, что в настоящее время контора вообще не осуществляет деятельность в Кыргызстане.

На этом же заседании депутат Эрулан Кокулов заявил, что на ипподроме в Чолпон-Ате висит большой рекламный баннер, на котором написано, что 1xBet является спонсором игр кок-бору.

Тогда заместитель министра экономики Айнура Усенбекова ответила, что это незаконно, так как в Кыргызстане запрещена реклама азартных игр.  Также она заявила, что согласно закону “Об игорной деятельности в Кыргызской Республике ” гражданам нельзя играть в казино, (статья15), но им не запрещается открывать игорное заведение.

Действительно, “Закон о рекламе” в КР гласит, что распространение рекламы, основанной на риске игр и взаимных пари их организаторов, участников и посредников, в том числе игорных заведений, таких как букмекерские конторы и тотализаторы (реклама игорного бизнеса) – запрещается.

Если кыргызстанец посещает казино и играет в азартные игры, согласно закону  лицензия казино, которое он посетил, будет отозвана. Отметим, депутат Жогорку Кенеша Марлен Маматалиев  предлагал играющих в казино кыргызсатанцев не только штрафовать, но и  сажать в тюрьму на срок до пяти лет.

Вывод: Согласно вышеуказанным законам, реклама букмекерских контор 1xBet и 1Win со стороны блогера Аиды Багышбековой является незаконной. Даже если реклама велась в то время, когда компания имела лицензию в стране.

Если граждане  поддаются соблазну  блогеров, которые учат делать ставки и играть в азартные игры онлайн, значит они тоже являются нарушителями закона (статья 15).  То есть, если вы делаете ставки на большие суммы на сайтах букмекерские контор и останетесь в проигрыше, вам никто не вернет средства.  А в случае выигрыша нет  никакой гарантии, что вы сможете обналичить деньги. Так как без лицензии процессинг по виртуальным казино, ставки и вывод денег не может быть легальным в Кыргызстане.

Что говорят в МВД?

В МВД Кыргызстана заявили что людей, обратившихся с заявлением о том, что они пострадали от ставок на игры букмекерских контор – нет. А жалобу они не подают, потому что добровольно делают ставки в азартных играх.

Также в учреждении сообщили, что если граждане обратятся с жалобой о том, что блогеры или другие лица обманом заинтересовали их играть в виртуальные азартные игры и поверив им, оказались жертвами, то сотрудники милиции проведут расследование данного факта, затем возбудят уголовное дело по соответствующей статье.

Итог: Всегда проверяйте достоверность информации  и законность каких либо заработков в интернете. Сейчас рассмотренный нами телеграм канал закрыт, но впредь в интернет пространстве могут появиться такие же схемы обмана.

Поддельные банки

Один из самых частых «разводов» в Центральной Азии — фишинговые сайты, имитирующие акции от известных банков. Так, в мессенджере WhatsApp активно распространяется сообщение, что «Айыл Банк» якобы дарит новогодний подарок. А для получения приза необходимо ввести данные банковской карты или отправить сообщение со своего номера телефона.  Проверив ссылку журналисты убедились, что от имени «Айыл Банка» мошенники  активно распространяют недостоверную и ложную информацию о подарке в преддверии Нового года.

Как это работает?

При переходе по ссылке открывается окно, в котором говорится, что у вас есть шанс получить 30 тысяч сомов, если вы пройдете анкету из четырех вопросов.

В этом же окне есть и якобы подлинные отзывы людей, которые уверяют, что  выиграли  подарок. Это делается, чтобы убедить и заинтересовать вас.

Затем ответы сохраняются и вам предлагают с трех попыток выбрать «коробку с подарком». Первые две попытки могут быть неудачными, а на третий раз вы обязательно получите «подарок».

Однако чтобы получить выигрыш, нужно поделиться вредоносной ссылкой с  пятью группами или 20 друзьями в мессенджере WhatsApp. После этого сервис обещает выдать вам приз, но только после 7-дневной проверки. Также появляется значок DOWNLOAD (скачать), нажав который вы увидите сообщение о выигрыше смартфона iPhone 15 Pro.

Но и на этом не все.  Чтобы получить приз, вам снова выдвигаются условия – теперь нужно отправить SMS-сообщение.  Отправив его, вы сообщаете мошенникам свой номер телефона и через некоторое время  можете попасться на новые  уловки. Они с легкостью смогут получить данные банковских карт, связанные с номером телефона и все пароли на вашем устройстве.

Переходя по непроверенным вредоносным ссылкам через Chrome,  вы рискуете потерять номера банковских карт и пароли. Если на вашем устройстве не установлен антивирус, риск удваивается. Советуем установить антивирус, это даст вам  возможность автоматически блокировать дальнейший переход.

Вывод: «Айыл Банк» не раздает деньги и не дарит подарки в связи с Новым годом. Распространяемая ссылка в мессенджере WhatsaApp от имени банка является мошенничеством (фишинг). Значит, пользователи мессенджеров могут стать жертвами манипуляций мошенников.  В случае совершения всех действий, вы добровольно откроете доступ к своим персональным данным и данным банковских карт. После мошенники могут получить доступ к вашему счету и совершать незаконные операции.

Если вы получили ссылку-приглашение в личные сообщения или в группах, ни в коем случае не открывайте, немедленно удалите ссылку и тем более не пересылайте ее дальше, ставя под угрозу и их безопасность.

Ранее «Айыл Банк» выложил на своем сайте и в социальных сетях официальное сообщение, что не проводит никаких розыгрышей.

Исламский доход: Так ли халяльны халяльные заработки? 

В мессенджере Telegram появились очередные “халяль”-каналы, которые предлагают инвестировать в исламскую биржу. Под названием “Алия халяль заработок” есть пять похожих каналов, которые ведет одна и та же женщина и представляется Алией Сапаровой.

Один канал перестал функционировать в октябре прошлого года. Еще в три канала женщина последний раз выкладывала публикации декабре прошлого года. На сегодня только один канал продолжает активную работу и публикации в нем появлялись буквально накануне – 7 и 8 января этого года. Совокупно на всех пяти каналах насчитывается более 10.2 тысяч подписчиков.

Второй канал – “Исламский доход”, его ведет женщина по имени Мадина.

Журналисты отследили схему мошенничества и связались с владелицей Telegram-канала под видом клиентов.  Выяснилось, что для того, чтобы заработать, необходимо внести деньги – минимум $100, после чего владельцы канала обещают приумножить эти деньги в течение часа в 7-8 раз, при этом не объясняя, как это возможно.

По утверждению автора, она “принимает инвестиционные деньги на свой банковский счет и переводит их на исламскую торговую платформу,  работает с бесплатной страховкой инвестиций клиентов, и деньги в безопасности, а в случае неудачной сделки возвращает клиентам всю сумму и дает небольшую компенсацию за потерянное время”.

Однако она не отвечает на вопрос, есть ли официальный сайт у этой якобы исламской халяльной биржи. На предложение встретиться отказывает под предлогом, что она в отъезде.

Женщина уверяет, что заработать могут все люди из стран ЦА и показывает «отзывы» клиентов, которые, как утверждается, заработали, и предлагает обратиться к ним, чтобы убедиться в реальном заработке. В результате проверки оказалось, что этих  аккаунтов вовсе не существует, копирование и пересылка из канала запрещены, сделать скрин экрана не удалось.

Далее она отправляет счет “Каспи” своего ассистента Нурдаулета. Мы проверили этот счет и оказалось, что карта  действительно зарегистрирована на имя Нурдаулет К. Но это не гарантия того, что мошенники не могут исчезнуть.

Другой Telegram-канал – “Исламский доход” – ведется от имени Мадины. Схема та же, что в случае Алии. Женщина, открыто прикрываясь религией, манипулирует религиозными чувствами людей, призывая получить доход «халяльным» путем. Обещает приумножить вложенные средства на разных халяльных исламских платформах. 

Вывод: мошенничество. Если вы на самом деле намереваетесь заниматься инвестициями, вам официально нужно обращаться в компании, у которых есть лицензия. Не доверяйте людям, которые прикрываясь религией, обещают помочь заработать на инвестициях. Так как в настоящее время разобранные нами каналы все еще активно работают, советуем не попадаться на уловки мошенников.

В МВД Кыргызстана заявили, что одним из самых популярных преступлений является интернет-мошенничество и те, кто в Кыргызстане обманывает людей, открывая такие каналы, как “Алия Халяль Заработок”, “Исламский доход”  будут привлечены к ответственности по статье 209 «Мошенничество» УК КР, а для этого потерпевшие должны  написать заявление в милицию. Также в учреждении предупредили остерегаться мошенников, которые активно пользуются социальными сетями, используя мошеннические схемы.